在2025年春節(jié)的金融安全保衛(wèi)戰(zhàn)中，農(nóng)行北京分行上演“反詐時(shí)速”。2月7日，農(nóng)行北京長(zhǎng)溝支行、亞運(yùn)村支行營(yíng)業(yè)室和龍?zhí)吨蟹謩e攔截了電信詐騙，成功守護(hù)市民資金安全，為春節(jié)期間的反詐攻堅(jiān)戰(zhàn)寫下生動(dòng)注腳。

勸阻客戶向陌生人匯款

2月7日，客戶王女士到農(nóng)行北京長(zhǎng)溝支行辦理無(wú)卡無(wú)折存款11500元，支支吾吾地表示需要向萬(wàn)某匯款，稱萬(wàn)某是自己的表弟。其異常表現(xiàn)引起了大堂經(jīng)理劉蒙蒙的警惕，當(dāng)即詢問(wèn)客戶是否有對(duì)方聯(lián)系方式或可否提供子女聯(lián)系方式，用以核實(shí)萬(wàn)某身份的真實(shí)性。

然而，當(dāng)王女士出示微信聊天記錄時(shí)，農(nóng)行工作人員發(fā)現(xiàn)，對(duì)方使用“女士”“您好”等生疏稱謂，并出現(xiàn)多筆掃碼失敗記錄。感到異常的劉蒙蒙立即把此事上報(bào)網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)勤行長(zhǎng)張俊偉，一場(chǎng)與詐騙分子的“黃金十分鐘”博弈啟動(dòng)。

通過(guò)迅速與長(zhǎng)溝派出所民警聯(lián)系，警方對(duì)王女士的身份進(jìn)行核實(shí)，初步判斷該客戶存在遭遇電信詐騙的可能性，隨后將客戶帶回派出所進(jìn)一步調(diào)查。最終，經(jīng)過(guò)農(nóng)行工作人員和派出所民警的勸解，王女士打消了轉(zhuǎn)賬11500元的念頭，成功挽回?fù)p失。

攔截客戶參與高息理財(cái)

農(nóng)行北京亞運(yùn)村支行營(yíng)業(yè)室上演了一出“攔截客戶參與高息理財(cái)”的事件。一位女士氣喘吁吁的走進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)，“我要辦張農(nóng)行卡，一類的。”該女士著急地指著手機(jī)上一個(gè)APP說(shuō)道“老師帶我多掙點(diǎn)”。大堂經(jīng)理盧偉瑋和客戶經(jīng)理張?zhí)烨缌⒓刺岣吡司?，詢?wèn)她辦卡的具體情況。該女士展示了自己的微信聊天記錄，群組中“老師”經(jīng)常給大家開(kāi)會(huì)，并發(fā)布了不少如何“賺錢”的鏈接。

農(nóng)行工作人員立即向?qū)俚嘏沙鏊从城闆r，在與警方的共同勸阻下，這位女士終于識(shí)破了騙局，她說(shuō)自己上有老、下有小，在北京做保姆掙錢非常不容易，感謝農(nóng)行工作人員和民警同志幫助她及時(shí)認(rèn)清事實(shí)，沒(méi)有上當(dāng)受騙，保住了養(yǎng)老錢。

堵截客戶抖音好友借錢

同一天，農(nóng)行北京龍?zhí)吨幸采涎萘艘粓?chǎng)“真假好友”對(duì)決。農(nóng)行工作人員憑借警覺(jué)和專業(yè)精神，成功堵截一起抖音平臺(tái)假冒好友借錢的新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，再次展現(xiàn)了金融機(jī)構(gòu)在反詐工作中的重要作用。

當(dāng)日17時(shí)，客戶張女士來(lái)到該網(wǎng)點(diǎn)辦理匯款業(yè)務(wù)，執(zhí)意匯款2萬(wàn)元為“抖音好友”墊付機(jī)票款，聲稱能獲雙倍回報(bào)。原來(lái)，這位“好友”通過(guò)抖音聯(lián)系上張女士，稱其微信賬號(hào)出現(xiàn)故障，資金無(wú)法使用，希望張女士幫忙購(gòu)買回國(guó)機(jī)票。該朋友保證轉(zhuǎn)賬2萬(wàn)元，回國(guó)后“回報(bào)”4萬(wàn)元，且錢是匯給旅行社的。

考慮到平時(shí)朋友關(guān)系很好，張女士認(rèn)為既能幫了朋友的燃眉之急，自己又能穩(wěn)賺不賠，于是來(lái)到網(wǎng)點(diǎn)辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。網(wǎng)點(diǎn)大堂經(jīng)理、柜員多次提示客戶小心電信詐騙，但張女士始終堅(jiān)信自己并未遭遇騙局，稱“這是打給旅行社的旅游費(fèi)”。

然而，當(dāng)客戶手機(jī)接到反詐中心電話時(shí)，大堂經(jīng)理立即啟動(dòng)“熔斷機(jī)制”，在做好攔截的同時(shí)，將整個(gè)事情的來(lái)龍去脈如實(shí)告訴反詐中心，并向客戶耐心解釋電信詐騙常見(jiàn)手法和潛在風(fēng)險(xiǎn)，張女士終于看清“高回報(bào)”背后的血腥陷阱。

“如果不是銀行員工的高警惕性和及時(shí)制止，我可能已經(jīng)遭受了資金損失。”幾日后，張女士再次來(lái)到農(nóng)行北京龍?zhí)吨?，送上了一面錦旗。

每個(gè)可疑眼神都值得追問(wèn)，每次異常轉(zhuǎn)賬都關(guān)乎民生。三起成功攔截的背后，是農(nóng)行北京分行“科技+人工”雙核反詐體系的實(shí)戰(zhàn)檢驗(yàn)。在科技與人性交織的防線上，“農(nóng)行綠”正成為首都市民最安心的保護(hù)色。

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