為加強(qiáng)賬戶(hù)管理，有效防范風(fēng)險(xiǎn)，近日，農(nóng)發(fā)行青海省分行開(kāi)展了銀行結(jié)算賬戶(hù)非現(xiàn)場(chǎng)專(zhuān)項(xiàng)檢查，旨在進(jìn)一步規(guī)范賬戶(hù)開(kāi)立、使用、變更、撤銷(xiāo)全周期業(yè)務(wù)操作，確保銀行和客戶(hù)資金安全。

本次檢查主要針對(duì)結(jié)算賬戶(hù)的業(yè)務(wù)辦理與風(fēng)險(xiǎn)防控兩方面開(kāi)展，包含賬戶(hù)開(kāi)立變更管理、存續(xù)期管理、風(fēng)險(xiǎn)管理等各檢查點(diǎn)，結(jié)合賬戶(hù)全流程管理要求、制度規(guī)范、系統(tǒng)剛控等抽取全省283個(gè)賬戶(hù)通過(guò)翻閱資料、信息比對(duì)等方式，檢查賬戶(hù)資料的真實(shí)性、完整性、合規(guī)性、賬戶(hù)信息的一致性等;同時(shí)結(jié)合防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，重點(diǎn)關(guān)注賬戶(hù)電子簽約、變更資料的完整性，客戶(hù)網(wǎng)銀限額設(shè)置的合理性，切實(shí)壓降結(jié)算賬戶(hù)涉詐風(fēng)險(xiǎn)。

針對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，該行及時(shí)進(jìn)行系統(tǒng)歸納、分析和總結(jié)，協(xié)同被查機(jī)構(gòu)分析問(wèn)題根源，建臺(tái)賬、制清單，全流程夯實(shí)責(zé)任，加大薄弱環(huán)節(jié)治理。同時(shí)下發(fā)整改通知，加強(qiáng)警示教育通報(bào)，對(duì)重點(diǎn)問(wèn)題進(jìn)行跟蹤督辦，“一對(duì)一”促整改，推動(dòng)整改責(zé)任落實(shí)日?；⒁?guī)范化，進(jìn)一步強(qiáng)化賬戶(hù)“主體”意識(shí)和“責(zé)任”意識(shí)。

下一步，該行將繼續(xù)嚴(yán)格落實(shí)賬戶(hù)管理規(guī)定，從監(jiān)督輔導(dǎo)、業(yè)務(wù)指導(dǎo)、人員培訓(xùn)等方面入手，指導(dǎo)分支機(jī)構(gòu)加強(qiáng)客戶(hù)日常賬戶(hù)管理及資金交易，常態(tài)化開(kāi)展賬戶(hù)監(jiān)測(cè)，加強(qiáng)防詐反詐宣傳，進(jìn)一步提高賬戶(hù)管理質(zhì)效。

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