什么是反恐怖融資?

反恐怖融資是指為了預(yù)防通過手段向從事恐怖活動(dòng)的組織或個(gè)人提供資金，或幫助從事恐怖活動(dòng)的組織或個(gè)人募集、管理或轉(zhuǎn)移資金的活動(dòng)，而制定和實(shí)施一系列防范措施的行為。

反恐怖融資與反洗錢的關(guān)系是什么樣的呢?

一方面，反恐怖融資與反洗錢有聯(lián)系

在美國(guó)遭到“9.11”恐怖襲擊之后，國(guó)際社會(huì)對(duì)將反恐怖融資作為一項(xiàng)與反洗錢并列的工作達(dá)成了共識(shí)。從實(shí)踐方面看，對(duì)恐怖融資的資金活動(dòng)監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)以及監(jiān)管要求等，反洗錢與反恐怖融資基本上是完全重疊的，各國(guó)和地區(qū)反洗錢行政主管部分同時(shí)也承擔(dān)反恐怖融資的監(jiān)管職責(zé)。國(guó)際反洗錢領(lǐng)域最具影響的行動(dòng)特別工作組的有關(guān)建議及評(píng)估規(guī)則，也將反洗錢與反恐怖融資并列提出建議并進(jìn)行評(píng)估。有效控制洗錢是預(yù)防和打擊恐怖主義的重要手段，反洗錢的基本措施和制度，如洗錢行為刑罰化、建立內(nèi)部通知、識(shí)別客戶身份、報(bào)告可疑交易、保存交易記錄等對(duì)于發(fā)現(xiàn)和打擊恐怖融資活動(dòng)具有積極作用。

另一方面，反恐怖融資與反洗錢的區(qū)別明顯

反洗錢措施只能監(jiān)控來源的恐怖融資活動(dòng)，而恐怖活動(dòng)的很大一部分資金來源于合法的捐贈(zèng)。傳統(tǒng)的反洗錢措施是針對(duì)機(jī)構(gòu)制定的，因?yàn)橄村X活動(dòng)多利用機(jī)構(gòu)作為渠道，但恐怖融資多利用非正規(guī)的資金轉(zhuǎn)移體系和非營(yíng)利組織達(dá)到融資目的。因此，國(guó)際社會(huì)在充分利用控制洗錢機(jī)制的基礎(chǔ)上，還在制止恐怖融資方面采取了專門的針對(duì)舉措。例如，聯(lián)合國(guó)通過《制止向恐怖主義提供資助的國(guó)際公約》，行動(dòng)特別工作組制定針對(duì)反恐怖融資的專門建議。我國(guó)《刑法修正案(三)》將恐怖主義列為洗錢罪的上游?！斗聪村X法》第三十六條規(guī)定：“對(duì)涉嫌恐怖活動(dòng)資金的監(jiān)控適用本法;其他法律另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。”2007年6月，我國(guó)頒布了《機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》。2011年10月，全國(guó)人大常委會(huì)通過了《關(guān)于加強(qiáng)反恐怖工作有關(guān)問題的決定》，明確要求對(duì)涉恐資產(chǎn)進(jìn)行凍結(jié)。這一系列反恐怖融資的專門措施，對(duì)于掐斷恐怖組織的資金活動(dòng)、遏制恐怖主義發(fā)揮著重要作用。

關(guān)鍵詞： 反恐怖融資反洗錢的關(guān)系一系列防范措施